версия для печати 
Банки лишенные лицензии в 2018 году
По состоянию на 21.12.2018 г. Центральный Банк отозвал 66 лицензий на осуществление банковской деятельности. Какие банки лишили лицензии сегодня смотрим в таближе ниже, данные за сегодня обновляются в течении дня.
Список 2019 года размещен здесь.
- у банков - 63
- у НКО - 3
Статистика отзывов лицензий по месяцам:
- Январь 2018 - 2
- Февраль 2018 - 6
- Март 2018 - 6
- Апрель 2018 - 8
- Май 2018 - 3
- Июнь 2018 - 5
- Июль 2018 - 5
- Август 2018 - 6
- Сентябрь 2018 - 4
- Октябрь 2018 - 9
- Ноябрь 2018 - 6
- Декабрь 2018 - 6
Участники системы страхования вкладов
- Да - 57
- Нет - 9
У каких банков отозвали лицензию в 2018 году обновляемый список
| Дата | Банк | Полное название | Лицензия | Регион | Приказ | ТОП по активам | Участник АСВ |
| 21.12.2018 | РУССОБАНК | Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (акционерное общество) | 2313 | Москва | ОД-3271 | 268 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации в части выявления и представления информации. Проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж. | |||||||
| 21.12.2018 | Донхлеббанк | Публичное Акционерное Общество «Донхлеббанк» | 2285 | Ростов-на-Дону | ОД-3269 | 298 | Да |
| Ключевым направлением деятельности являлось финансирование строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе образовался значительный объем проблемных активов. Корректировка показателей деятельности на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала). На протяжении 2018 года допускал нарушения требований законодательства о легализации в части своевременного выявления операций и представления полной и достоверной информации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 14.12.2018 | РУНЭТБАНК | Акционерное общество «РУНЭТБАНК» | 2829 | Москва | ОД-3205 | 468 | Да |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 06.12.2018 | Си Ди Би БАНК | Акционерное общество «Си Ди Би БАНК» | 3339 | Краснодар | ОД-3128 | 469 | Да |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 06.12.2018 | Экономикс-Банк | Коммерческий банк «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) | 2136 | Москва | ОД-3127 | 424 | Да |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 06.12.2018 | Златкомбанк | Акционерное общество коммерческий банк «Златкомбанк» | 568 | Москва | ОД-3125 | 405 | Да |
| Систематическо занижение кредитных рисков. Нарушение законодательства о легализации в части своевременности направления, полноты и корректности представленных сведений. Проведение сомнительных транзитных операций, а также операций направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 23.11.2018 | Первомайский | Банк «Первомайский» (публичное акционерное общество) | 518 | Краснодар | ОД-3035 | 204 | Да |
| 40% кредитного портфеля сформировано низкокачественной ссудной задолженностью. Систематически занижение кредитного риска. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Нарушения законодательства о легализации в части своевременности направления и корректности представленных ведений. Проводились сомнительные транзитные операции. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 23.11.2018 | Русский ипотечный банк | Коммерческий банк «Русский ипотечный банк» (общество с ограниченной ответственностью) | 1968 | Москва | ОД-3033 | 179 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации в части обязанности по выявлению операций. Проведение сомнительных транзитных операций. В ноябре 2018 года в связи с оттоком значительной части клиентской базы (порядка 50% средств юридических лиц) произошло резкое ухудшение финансового состояния, связанное с острым дефицитом ликвидности. По этой причине банк оказался не способен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами. | |||||||
| 14.11.2018 | РАКБ «МОСКВА» | Региональный Акционерный Коммерческий Банк «МОСКВА» (публичное акционерное общество) | 1661 | Москва | ОД-2955 | 431 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации в части корректности направлявшихся сведений. Во II квартале 2018 года объем сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. | |||||||
| 14.11.2018 | УМ-Банк | Общество с ограниченной ответственностью «УМ-Банк» | 1441 | Москва | ОД-2953 | 293 | Да |
| Cистематическое занижение принимаемого кредитного риска. Осуществляление непрозрачных для надзорного органа операций, направленных на искусственное поддержание величины капитала. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов. | |||||||
| 07.11.2018 | Банк Инноваций и Развития | Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития | 2647 | Москва | ОД-2902 | 286 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности сведений. Проведение сомнительных транзитных операций. Значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 07.11.2018 | Агросоюз | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Агросоюз» | 1459 | Москва | ОД-2900 | 198 | Да |
| Значительный объем проблемных активов. Для формального соблюдения пруденциальных норм осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств (капитала). В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Отсутствия в кассе крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала). Предоставление кассовых документов, имеющие признаки фальсификации, оказание противодействия проведению инспекционной проверки. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 31.10.2018 | Банк МБСП | Международный банк Санкт-Петербурга (Акционерное общество) | 197 | Санкт-Петербург | ОД-2851 | 116 | Да |
| Использование рискованной бизнес-модели, в результате чего на балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные (притворные) требования к компаниям-нерезидентам. Доформирование резервов, выявило полную утрату собственных средств (капитала). Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств населения. Выявлен значительный дисбаланс между стоимостью активов и обязательств, составивший более 15,5 млрд рублей. | |||||||
| 31.10.2018 | ИНКАРОБАНК | Акционерный Коммерческий Банк «ИНКАРОБАНК» (Акционерное Общество) | 2696 | Москва | ОД-2849 | 340 | Да |
| Более половины выданных ссуд характеризовались сомнительным качеством. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (практически в 2 раза). Систематически осуществлялись непрозрачные (схемные) операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц. Также оказывалось противодействие проведению инспекционной проверки. | |||||||
| 25.10.2018 | СОЮЗНЫЙ | Коммерческий банк «СОЮЗНЫЙ» (общество с ограниченной ответственностью) | 3236 | Москва | ОД-2717 | 239 | Да |
| Ключевым направлением бизнес-модели являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. При этом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска. Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности сведений. В III квартале текущего года проводились высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями. Ранее вводилось ограничение на привлечение денежных средств населения. | |||||||
| 25.10.2018 | Уралтрансбанк | Публичное акционерное общество «Уральский Транспортный банк» | 812 | Екатеринбург | ОД-2785 | 196 | Да |
| Переоценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Дальнейшее ухудшение качества активов привело к полной утрате собственных средств (капитала). Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 19.10.2018 | РИАЛ-КРЕДИТ | Коммерческий банк «РИАЛ-КРЕДИТ» (общество с ограниченной ответственностью) | 3393 | Москва | ОД-2717 | 417 | Нет |
| Ключевым направлением бизнес-модели являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных. Нарушения законодательства о легализации: части полноты и достоверности сведений. В III квартале текущего года в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. | |||||||
| 19.10.2018 | ВостСибтранскомбанк | Акционерное общество «Восточно-Сибирский транспортный коммерческий банк» | 2731 | Иркутск | ОД-2715 | 305 | Да |
| Незначительный запас собственных средств (капитала) и фактического отсутствия источников их увеличения для покрытия убытков. На протяжении длительного периода времени проводились «схемные» и непрозрачные сделки, направленные на поддержание размера собственных средств (капитала) и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. Осуществлялись «фиктивные» операции, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и вывод высоколиквидных активов в размере более 130,0 млн рублей с ущербом для кредиторов и вкладчиков. Формирование необходимых резервов по фактически отсутствующим активам выявило утрату капитала банка на 98% и снижение нормативов достаточности собственных средств кредитной организации до критических значений. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств населения. | |||||||
| 12.10.2018 | ПИР Банк | Общество с ограниченной ответственностью Банк промышленно-инвестиционных расчетов | 2655 | Москва | ОД-2646 | 296 | Да |
| Проведение транзитных сомнительных операций. Ранее, дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств населения. | |||||||
| 05.10.2018 | АО КБ «Флора-Москва» | Акционерное общество коммерческий банк «Флора-Москва» | 533 | Москва | ОД-2588 | 450 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: не полные и не достоверные сведения. Проведение транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. 6 раз в течение последних 12 месяцев применялись меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения. | |||||||
| 05.10.2018 | АО «АКБ «КОР» | Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» | 2148 | Волгоград | ОД-2586 | 390 | Да |
| В значительной степени ориентирован на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, составляла порядка 50% кредитного портфеля. Нарушения законодательства о легализации: не полные и не достоверные сведения. Во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых сомнительных транзитных операций. | |||||||
| 28.09.2018 | АО КБ «БТФ» | Акционерное общество «Банк торгового финансирования» | 1982 | Москва | ОД-2533 | 292 | Да |
| В значительной степени был ориентирован на обслуживание интересов его акционеров и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, составляла порядка 45% от кредитного портфеля. Кредитование данных заемщиков привело к образованию на балансе значительного объема неработающих активов, включая недвижимое имущество, учтенное по завышенной стоимости. Переоценка стоимости объектов недвижимости выявила существенное ухудшение финансовых показателей. Систематически проводились непрозрачные сделки, направленные на сокрытие реального объема принимаемых кредитных рисков и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 21.09.2018 | Гранд Инвест Банк | Акционерное общество «Гранд Инвест Банк» | 3053 | Москва | ОД-2477 | 335 | Да |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 21.09.2018 | Михайловский ПЖСБ | Акционерное общество коммерческий банк «Михайловский Промжилстройбанк» | 2961 | Михайловка | ОД-2476 | 458 | Да |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 17.09.2018 | Аксонбанк | Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Аксонбанк» | 680 | Кострома | ОД-2423 | 285 | Да |
| Основным направлением деятельности являлось финансирование оптово-розничных организаций, связанных с бизнесом его собственника. В настоящее время ссудной задолженностью указанных компаний сформировано порядка 80% корпоративного кредитного портфеля, что, принимая во внимание характер экономических взаимоотношений с кредитной организацией, привело к образованию на балансе значительной доли активов сомнительного качества. При этом фактически единственным источником фондирования указанных вложений кредитной организации являлись привлеченные от населения денежные средства. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно (7 раз в течение последних 12 месяцев) применялись надзорные меры, в том числе дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 31.08.2018 | К2 Банк | К2 Банк (Акционерное общество) | 2851 | Черкесск | ОД-2276 | 349 | Нет |
| Бизнес-модель концентрировалась на предоставлении банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях. Портфель выданных гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил 9,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств более чем в 5 раз. При этом банк некорректно отражал в учете расходы на общую сумму порядка 400 млн рублей, связанные с оплатой посреднических услуг по привлечению принципалов, что привело к искажению финансового результата его деятельности. Переоценка активов выявила значительное сокращение размера собственных средств (капитала) и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). | |||||||
| 24.08.2018 | Центрально-Европейский Банк | Коммерческий Банк «Центрально-Европейский Банк» (общество с ограниченной ответственностью) | 2670 | Москва | ОД-2214 | 322 | Да |
| Портфель выданных банковских гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил более 6,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств в 9 раз. Существенный рост убытков текущего года, связанных с исполнением обязательств по предоставленным гарантиям, в том числе в судебном порядке. Значительный объем активов низкого качества, переоценка которого выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). | |||||||
| 17.08.2018 | Московский Вексельный Банк | Акционерный Коммерческий Банк «Московский Вексельный Банк» (Акционерное Общество) | 2697 | Москва | ОД-2149 | 419 | Да |
| Систематическое проведение операций, направленных на сокрытие реального финансового положения. На балансе образовался значительный объем активов сомнительного качества. Переоценка стоимости указанных активов выявило ухудшение финансовых показателей, свидетельствующее о наличии в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применялись меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 10.08.2018 | РНКО «ИРЦ» | Расчетная небанковская кредитная организация «Инновационный расчетный центр» Акционерное общество | 3447-К | Москва | ОД-2077 | 503 | Нет |
| Деятельность на протяжении длительного времени являлась убыточной в связи с неэффективностью бизнес-модели. В результате доначисления резервов по образовавшейся на балансе проблемной дебиторской задолженности произошло существенное снижение размера собственных средств (капитала). | |||||||
| 03.08.2018 | НОВОЕ ВРЕМЯ | Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Общество с ограниченной ответственностью) | 3492 | Москва | ОД-2026 | 429 | Да |
| Лицензия аннулирована в связи с решением о прекращении деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 03.08.2018 | Новый Промышленный Банк | Акционерное общество «Новый Промышленный Банк» | 930 | Москва | ОД-2023 | 441 | Нет |
| Использование рискованной бизнес-модели, формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Проводились «схемные» операции с участием собственников, целью которых являлось сокрытие реального финансового положения при формальном соблюдении установленных пруденциальных норм. Проведение сомнительных транзитных операций. | |||||||
| 20.07.2018 | ЮРБ | Общество с ограниченной ответственностью «Южный региональный банк» | 3015 | Ростов-на-Дону | ОД-1830 | 487 | Да |
| На протяжении длительного времени деятельность характеризовалась существенным спадом деловой активности и оттоком клиентской базы на фоне негативной деловой репутации руководства. Неадекватная оценка рисков. Нарушение законодательства о легализации. Ранее вводилось ограничение на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 20.07.2018 | Тагилбанк | Акционерное общество «Тагилбанк» | 1635 | Нижний Тагил | ОД-1828 | 409 | Да |
| На протяжении длительного времени являлась убыточной ввиду низкой эффективности использовавшейся бизнес-модели. Наличие на балансе имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. Переоценка активов выявила ухудшение финансовых показателей. Ранее применялись ограничение на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 11.07.2018 | ГАЗБАНК | Акционерное общество Коммерческий Банк «ГАЗБАНК» | 2316 | Самара | ОД-1740 | 134 | Да |
| Систематическое проведение операций, направленных на сокрытие реального финансового положения и уклонение от адекватной оценке рисков, на балансе образовался значительный объем проблемных активов. Нарушение законодательства о легализации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 05.07.2018 | Таатта | Акционерное общество Банк «Таатта» | 1249 | Якутск | ОД-1683 | 220 | Да |
| Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Осуществлял «схемные» операции и сделки, направленные на искусственное поддержание размера капитала в целях формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. | |||||||
| 03.07.2018 | Советский | Акционерное общество Банк «Советский» | 558 | Санкт-Петербург | ОД-1654 | 111 | Да |
| Значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала. | |||||||
| 27.06.2018 | РУБЛЕВ | Акционерное общество Коммерческий Банк «РУБЛЕВ» | 3098 | Москва | ОД-1594 | 176 | Да |
| Размещение средств в активы неудовлетворительного качества. Переоценка резервов привела к полной утрате собственных средств (капитала). Ранее 1 раз вводился запрет на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 22.06.2018 | Мосуралбанк | Московско-Уральский акционерный коммерческий банк (акционерное общество) | 2468 | Москва | ОД-1555 | 269 | Да |
| Бизнес-модель носила выраженный кэптивный характер и была ориентирована на обслуживание интересов акционеров и аффилированных лиц. Кредитование и осуществление сделок с лицами, связанными с бенефициарами, привело к образованию на балансе значительного объема проблемных активов. Cущественно недостоверная отчетность, скрывавшая наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). | |||||||
| 15.06.2018 | Банк Воронеж | Акционерное общество «Банк Воронеж» | 654 | Воронеж | ОД-1480 | 211 | Да |
| Проведение «схемных» операций по замещению активов с целью сокрытия своего реального финансового положения и формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. В июне 2018 г. осуществлены сделки с имуществом, направленные на вывод активов. Проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. | |||||||
| 06.06.2018 | Русский Национальный Банк | Общество с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк» | 469 | Ростов-на-Дону | ОД-1434 | 339 | Да |
| Ориентирован на обслуживание интересов его собственников. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на ее балансе значительного объема проблемных активов, включая имущество, учтенное по завышенной стоимости. Систематически проводились непрозрачные сделки, направленные на камуфлирование принимаемых кредитных рисков. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 01.06.2018 | БУМ-БАНК | Коммерческий банк «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) | 1137 | Нальчик | ОД-1374 | 380 | Да |
| Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли привлеченные от населения денежные средства. Нарушения законодательства о легализации: некорректностые сведения. Во втором полугодии 2017 года банк проведение сомнительных транзитных операций. Ранее один раз вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 25.05.2018 | ПАО «О.К. Банк» | Публичное акционерное общество «Объединенный Кредитный Банк» | 1118 | Ярославль | ОД-1328 | 200 | Да |
| Систематическое проведение «схемных» операций по трансформации активов, направленных на сокрытие реального финансового положения банка, на балансе образовался значительный объем активов сомнительного характера. В мае текущего 2018 года осуществлены сделки с ценными бумагами, конечной целью которых являлся вывод значительной части ликвидных активов. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 25.05.2018 | Уссури | Акционерное общество Банк «Уссури» | 596 | Хабаровск | ОД-1326 | 275 | Да |
| Образование на балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. Переоценка стоимости активов выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Оуществлялись «схемные» сделки с проблемной ссудной задолженностью, направленные на искусственное поддержание необходимого уровня капитала и формальное соблюдение пруденциальных норм деятельности. Нарушения законодательства о легализации: некорректные сведения, а также нарущуние идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев. Ранее один раз вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 18.05.2018 | АКБ «Акцент» | Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Акцент» | 696 | Орск | ОД-1249 | 465 | Да |
| Использование крайне рискованной бизнес-модели, что привело к формированию значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала). Осуществлялись «схемные» операции с участием собственников, направленные на искусственное поддержание размера собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: некорректностные сведения. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 26.04.2018 | АКБ «Новый Кредитный Союз» | Коммерческий Банк «Новый Кредитный Союз» (акционерное общество) | 3139 | Москва | ОД-1079 | 437 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неполные и недостоверные сведения. Правила внутреннего контроля не соответствовали установленным требованиям. Факты неотражения в отчетности проводимых валютно-обменных операций. Установлены непрозрачные с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные либо не имеющие очевидного экономического смысла. | |||||||
| 26.04.2018 | АКБ «ЭЛЬБИН» | Акционерный коммерческий Банк «ЭЛЬБИН» (акционерное общество) | 2267 | Махачкала | ОД-1077 | 483 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неполные и недостоверные сведения. Проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. | |||||||
| 20.04.2018 | КБ «РТБК» | Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (общество с ограниченной ответственностью) | 2842 | Москва | ОД-1034 | 215 | Да |
| Был ориентирован на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. Недостоверная отчетность. Ранее трижды вводились ограничения на привлечение вкладов. | |||||||
| 20.04.2018 | ИКБ «ЛОГОС» | Общество с ограниченной ответственностью Инновационно-Коммерческий Банк «ЛОГОС» | 3233 | Москва | ОД-1032 | 514 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неисполнение обязанностей по выявлению операций и не своевременное предоставление сведений. Осуществление валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. В 2018 году проведение сомнительных транзитных операций. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов. | |||||||
| 16.04.2018 | ОФК Банк | Публичное акционерное общество Банк «Объединенный финансовый капитал» | 2270 | Москва | ОД-953 | 127 | Да |
| Ориентирован на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. Финансирование экономически взаимосвязанных предприятий этой отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения руденциальных норм деятельности. Полная утрата собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: не соблюдение обязанности по выявлению операций, не своевременное и не достоверное предоставление информации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов. | |||||||
| 13.04.2018 | НКО «ЛИДЕР» | Небанковская кредитная организация акционерное общество «ЛИДЕР» | 3304-К | Москва | ОД-938 | 488 | Нет |
| Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные сведения. На балансе образовался значительный объем непрофильных активов и невозвратной дебиторской задолженности. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала). | |||||||
| 13.04.2018 | Конфидэнс Банк | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк» | 970 | Кострома | ОД-936 | 271 | Да |
| Использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов неудовлетворительного качества. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Нарушения законодательства о легализации: не предоставление сведений, и нарушение идентификации выгодоприобретателей. Проводились сомнительные транзитные операции. | |||||||
| 09.04.2018 | ВВБ | Публичное акционерное общество Банк «ВВБ» | 1093 | Севастополь | ОД-891 | 179 | Да |
| Образование на балансе значительного объема проблемных активов и имущества, учтенного по завышенной стоимости. В декабре 2017 года оказался неспособен исполнять требования кредиторов. Полная утрата собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: не достоверные сведения. | |||||||
| 29.03.2018 | УМУТ | Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация «УМУТ» | 2435-К | Хасавюрт | ОД-777 | 533 | Нет |
| Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные сведения. В IV квартале 2017 года проведение сомнительных транзитных операций. | |||||||
| 29.03.2018 | Лайтбанк | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Лайт» | 3177 | Москва | ОД-775 | 425 | Да |
| Использование высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно применялись меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 29.03.2018 | АК Банк | Акционерное общество «АктивКапитал Банк» | 3006 | Самара | ОД-773 | 117 | Да |
| В марте в банке был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Нарушения законодательства о легализации: некорректная информация. | |||||||
| 21.03.2018 | Телекоммерц Банк | Акционерное общество «Телекоммерц Банк» | 3380 | Тула | ОД-695 | 416 | Нет |
| Нарушения законодательства о легализации: не достоверные сведения. На протяжении 4 квартала 2017 года и 1 квартала 2018 года резкий рост объема проводимых сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой. В конце февраля были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов. | |||||||
| 15.03.2018 | Кредит Экспресс | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредит Экспресс» | 3186 | Ростов-на-Дону | ОД-629 | 372 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные данные. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 02.03.2018 | Алжан | Коммерческий банк «Алжан» Общество с ограниченной ответственностью | 2491 | Махачкала | ОД-539 | 517 | Нет |
| Во второй половине февраля 2018 года были проведены крупные сделки, направленные на замещение значительной части активов, которые привели к потере ликвидности и неспособности банка своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные данные. Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов. | |||||||
| 20.02.2018 | Мастер-Капитал | Акционерный Коммерческий Банк «Мастер-Капитал» (открытое акционерное общество) | 3011 | Москва | ОД-425 | 302 | Да |
| Деятельность банка была ориентирована на обслуживание интересов его собственника. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, привело к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. | |||||||
| 15.02.2018 | УралКапиталБанк | Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Уральский капитал» | 2519 | Уфа | ОД-372 | 225 | Да |
| Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с бизнесом собственника. Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков показала существенное снижение размера собственных средств (капитала). Неоднократное применение мер надзорного реагирования, в том числе ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 09.02.2018 | КБ «ФПК» | Коммерческий банк «Финансово-промышленный капитал» (общество с ограниченной ответственностью) | 3295 | Москва | ОД-320 | 297 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: недостоверные и неполные данные. Признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. | |||||||
| 06.02.2018 | Банк СБРР | Сибирский банк реконструкции и развития (общество с ограниченной ответственностью) | 1284 | Тюмень | ОД-280 | 322 | Да |
| Резкое ухудшение финансового положения в связи с осуществлением в последней декаде января крупных сделок с ценными бумагами, направленных на замену ликвидных активов заведомо безнадежными. Пропажа из кассы значительной суммы денежных средств. Доначисление резервов выявило полную утрату собственных средств (капитала). В настоящее время банк фактически прекратил работу. Проведение сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. | |||||||
| 02.02.2018 | Расчетно-Кредитный Банк | Общество с ограниченной ответственностью «Расчетно-Кредитный Банк» ООО «РКБ» | 103 | Москва | ОД-242 | - | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: недостоверные сведения, не выявление операций подлежаших контролю. На протяжении 2016-2017 годов проведение сомнительных транзитных операций. | |||||||
| 02.02.2018 | ПартнерКапиталБанк | «ПартнерКапиталБанк» (Акционерное общество) | 635 | Москва | ОД-240 | 635 | Да |
| Размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. Осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от формирования резервов. Нарушения законодательства о легализации: недостоверная информация. Во второй половине 2017 года активно проводились сомнительные транзитные операции. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения. | |||||||
| 25.01.2018 | Стар Альянс | Коммерческий Банк «Стар Альянс» (Общество с ограниченной ответственностью) | 3433 | Москва | ОД-141 | 536 | Нет |
| Нарушения законодательства о легализации: идентификации клиентов, не полные и не достоверные сведения. Установлены факты проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. | |||||||
| 19.01.2018 | АлтайБизнес-Банк | Акционерный Коммерческий Банк «АлтайБизнес-Банк» (Акционерное общество) | 2388 | Барнаул | ОД-83 | 512 | Да |
| Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с руководством кредитной организации. Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Неоднократное применение мер надзорного реагирования, в том числе дважды ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения. | |||||||
Если заметили в тексте опечатку, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter