» » » Банки лишенные лицензии в 2019 году

версия для печати

Банки лишенные лицензии в 2019 году

По состоянию на 13.12.2019 г. Центральный Банк отозвал 30 лицензий на осуществление банковской деятельности. Какие банки лишили лицензии сегодня смотрим в таближе ниже, данные за сегодня обновляются в течении дня.

  • у банков - 26
  • у НКО - 4

Статистика отзывов лицензий по месяцам:

  • Январь 2019 - 3
  • Февраль 2019 - 1
  • Март 2019 - 4
  • Апрель 2019 - 4
  • Май 2019 - 1
  • Июнь 2019 - 2
  • Июль 2019 - 6
  • Сентябрь 2019 - 1
  • Октябрь 2019 - 0
  • Ноябрь 2019 - 6
  • Декабрь 2019 - 6

Участники системы страхования вкладов

  • Да - 23
  • Нет - 7

У каких банков отозвали лицензию в 2019 году обновляемый список

Дата Банк Полное название Лицензия Регион Приказ ТОП по активам Участник АСВ
13.12.2019 Кранбанк Акционерное общество «Кранбанк» 2271 Иваново ОД-2850 204 Да
Нарушения законодательства о легализации: представление некорректной информации. Проводение операцийи, имеющие признаки вывода активов. Занижал величины необходимых к формированию резервов. В ходе инспекционной проверки выявилено обесценение значительной части активов. Осуществлял крупные платежи, имеющие признаки вывода активов, по заключенным арендным договорам. Условия указанных сделок носили нерыночный характер и обязывали кредитную организацию совершать предварительные платежи, в несколько раз превышающие стоимость арендуемых объектов недвижимости.
13.12.2019 Невский банк Публичное акционерное общество «Невский народный банк» 1068 Санкт-Петербург ОД-2848 317 Да
Полная утрата собственных средств (капитала) вследствие хищения значительной части активов. В первой декаде декабря т.г. неустановленными лицами похищены наличность и ценные бумаги на общую сумму более 3,0 млрд рублей. Сформированы необходимые резервы на возможные потери по фактически отсутствующим активам, что привело к полной утрате собственных средств (капитала).
29.11.2019 Осколбанк Общество с ограниченной ответственностью Старооскольский коммерческий Агропромбанк ООО «Осколбанк» 1050 Старый Оскол ОД-2730 332 Да
Нарушения законодательства о легализации: не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и не направляла сведения о них в уполномоченный орган. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов. Проводение сомнительных транзитных операций повышенного риска, направленных на оптимизацию налогообложения.
22.11.2019 РНКО «ВЕСТ Общество с ограниченной ответственностью «Расчетная небанковская кредитная организация «ВЕСТ» 2605-К Москва ОД-2672 443 Нет
Нарушения законодательства о легализации: не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и представляла недостоверную информацию. Проводение сомнительных валютно-обменных операций. Основным направлением деятельности являлось проведение валютно-обменных операций. При этом в ходе проведенной Банком России инспекционной проверки в деятельности кредитной организации выявлены многочисленные нарушения порядка работы с наличностью.
22.11.2019 Кредпромбанк Ярославский акционерный «Кредпромбанк» Акционерное общество 1165 Ярославль ОД-2670 344 Да
Нарушения законодательства о легализации: недостоверные сведения. Провоение сомнительных транзитных операций, в том числе связанные с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием.
15.11.2019 Кредитинвест Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» 1197 Кизилюрт ОД-2609 386 Да
Нарушения законодательства о легализации: неполная и недостоверная информацию. Проводение сомнительных трансграничных операций. Инспекционная проверка деятельности выявила многочисленные нарушения требований нормативных актов Банка России в области порядка ведения кассовых операций, а также обеспечения информационной безопасности.
07.11.2019 Чувашкредитпромбанк Акционерный коммерческий банк «Чувашкредит- промбанк» 1280 Чебоксары ОД-2565 258 Да
Нарушения законодательства о легализации: неполная и некорректнаяю информация. Сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты. Занижение величины необходимых к формированию резервов на возможные потери. При переоценке достоверной величины капитала и реальных кредитных рисков приводит к значительному (более 35%) снижению размера собственных средств. На балансе образовался значительный объем корпоративных кредитов низкого качества.
01.11.2019 Эксперт Банк Акционерное общество «Эксперт Банк» 2949 Омск ОД-2519 209 Да
Нарушение законодательства о легализации: неполная и недостоверная информация. Проводение сомнительных операций, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки.
12.09.2019 ГринКомБанк Акционерное общество «ГринКомБанк» 1184 Иркутск ОД-2098 410 Да
В результате судебного решения возникло обязательство по досрочному возврату ранее привлеченного субординированного банковского вклада (депозита). В связи с этим величина собственных средств (капитала) снизилась до уровня ниже размера уставного капитала. Существенную долю (более 55%) в активах составляло непрофильное имущество, в том числе низколиквидные объекты недвижимости, не используемые в основной деятельности. Кроме того, на балансе учитывался кредитный портфель крайне низкого качества — более 90% ссудной задолженности юридических и физических лиц признано безнадежной.
29.07.2019 Ассоциация Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» 732 Нижний Новгород ОД-758 170 Да
Установлен факт отсутствия на счетах, открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. Согласно представленной отчетности капитал полностью утрачен.
26.07.2019 РАМ Банк «РАМ Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) 3480 Москва ОД-1743 296 Да
Кредитный портфель характеризовался крайне низкой диверсифицированностью и был представлен крупными ссудами, выданными узкому кругу компаний, занимающихся торговлей зерновыми культурами. На балансе образовался значительный объем низкокачественной ссудной задолженности и непрофильных активов в виде зерна, ранее учитывавшегося в качестве обеспечения. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
19.07.2019 КБ «Жилкредит» Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ» (Общество с ограниченной ответственностью) 1736 Москва ОД-1672 420 Да
Неспособноть своевременно исполнять обязательства перед кредиторами в связи с потерей ликвидности, вызванной взысканием крупной суммы денежных средств в рамках исполнения судебного решения. Указанные расходы также привели к значительному (более 35%) снижению капитала. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
12.07.2019 АКБ «НБВК» Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Акционерное общество) 3214 Москва ОД-1627 411 Нет
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
12.07.2019 НКО «Частный РКЦ» Акционерное общество Небанковская кредитная организация «Частный расчетно-кассовый центр» 3420-К Москва ОД-1624 464 Нет
Размер собственных средств (капитала) ниже минимальной величины 90 млн. рублей.
12.07.2019 НКО «21 ВЕК» Небанковская кредитная организация «21 ВЕК» (Общество с ограниченной ответственностью) 3309-К Санкт-Петербург ОД-1622 463 Нет
На протяжении длительного времени существенный спад деловой активности. Размер собственных средств (капитала) ниже минимальной величины 90 млн. рублей.
06.06.2019 Прайм Финанс Банк «Прайм Финанс» (Акционерное общество) 2758 Санкт-Петербург ОД-1302 366 Да
Полностью утратил собственные средства вследствие выявленной недостачи денежных средств в кассе в размере более 268 млн рублей. Осуществление «схемных» операций по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов.
06.06.2019 Взаимодействие Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Взаимодействие» 1704 Новосибирск ОД-1300 444 Да
Завышение стоимости имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Переоценка стоимости активов привела к значительному (более 40%) снижению капитала. Несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками в связи с потерей ликвидности. На балансе образовался значительный объем непрофильных низколиквидных активов, преимущественно представленных объектами нежилой недвижимости, в том числе имеющими обременение.
31.05.2019 Кемсоцинбанк Акционерное общество «Кемеровский социально-инновационный банк» 96 Кемерово ОД-1224 320 Да
Занижение величины резервов и сокрытие реального финансового положения. Переоценка кредитных рисков приводит к полной утрате капитала; «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; Раздробленная структура собственности с признаками номинального владения акциями в интересах третьих лиц.
26.04.2019 Холдинвестбанк Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Холдинвестбанк» 2837 Новоивановское ОД-959 421 Да
Нарушения законодательтва о легализации: неполная и некорректная информацию. Проводение сомнительных транзитных операций. Ссуществление «схемных» операций по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов. Занижение величины необходимых к формированию резервов. «Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
17.04.2019 ТРОЙКА-Д БАНК Акционерное общество АБ «ТРОЙКА-Д БАНК» 3431 Москва ОД-861 185 Да
Нарушения законодательтва о легализации: не своевременное представление информации. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов, а также завышение стоимости имущества. «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
12.04.2019 АСПЕКТ Акционерное общество АБ «АСПЕКТ» 608 Москва ОД-809 343 Да
Нарушения законодательтва о легализации в части представления неполной и некорректной информации. Проводение сомнительных операций с наличной иностранной валютой, а также транзитные операции, существенная часть которых была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.
05.04.2019 КБ «ИВАНОВО» Акционерное общество коммерческий банк «ИВАНОВО» 1763 Иваново ОД-761 294 Да
Нарушения законодательтва о легализации в части представления неполной и недостоверной информации. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов, а также завышение стоимости имущества. Переоценка рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 30%) снижению капитала. «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; Ранее трижды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
28.03.2019 Международный расчетный банк Коммерческий банк «Международный расчетный банк» ООО 3028 Москва ОД-682 389 Нет
Специализировалось на осуществлении валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. В значительной степени был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличной иностранной валютой, а также транзитных операций. Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности информации.
14.03.2019 РТС-Банк Акционерное общество «Банк развития технологий и сбережений» 3401 Тольятти ОД-512 332 Да
Бизнес-модель носила кэптивный характер. Основным видом деятельности являлось кредитование компаний с целью финансирования ряда строительных проектов. Возникшие трудности в реализации указанных проектов привели к формированию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов — более 60% кредитного портфеля сформированы проблемной и безнадежной ссудной задолженностью. Переоценка кредитного риска выявила значительное (около 40%) снижение размера собственных средств (капитала). Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
07.03.2019 РОСКОМСНАББАНК РОСКОМСНАББАНК (публичное акционерное общество) 1398 Уфа ОД-474 132 Да
Ключевым направлением деятельности являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам. Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения. Объем кредитования строительных проектов превысил размер капитала более чем в 3 раза. Недобросовестные действия руководства направленные на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды». Прием денежных средств физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юридического лица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физическими лицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения. Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности. На балансе образовался значительный объем проблемных активов. Систематическое занижение величины принимаемого кредитного риска. Полная утрата собственных средств (капитала) при переоценке кредитного риска по ссудной задолженности.
01.03.2019 Жилстройбанк Акционерное общество «Коммерческий банк жилищного строительства» 2769 Москва ОД-442 456 Нет
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
15.02.2019 АРБ-ИНКАСС Небанковская кредитная организация Общество с ограниченной ответственностью «АРБ-ИНКАСС» 3353-К Москва ОД-308 482 Нет
Основным видом деятельности являлась инкассация наличных денежных средств. Сокращение спроса клиентов на инкассаторские услуги привело к существенному ухудшению финансового положения. По итогам января 2019 года произошло уменьшение величины собственных средств (капитала) до уровня ниже размера уставного капитала.
30.01.2019 РАДИОТЕХБАНК Публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК» 1166 Нижний Новгород ОД-209 276 Да
Нарушения законодательства о легализации в части необходимости своевременного выявления операций, и представления полной и достоверной информации. Проведение сомнительных транзитных операций. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
30.01.2019 Камчаткомагропромбанк Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк  публичное акционерное общество 545 Петропавловск-Камчатский ОД-207 297 Да
Кредитование юридических и физических лиц, в том числе связанных с банком. Более 70% кредитного портфеля сформировано сомнительной и проблемной ссудной задолженностью. Систематическое занижение величины принимаемого кредитного риска. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала).
25.01.2019 Еврокапитал-Альянс Коммерческий банк «Еврокапитал-Альянс» (общество с ограниченной ответственностью) 2672 Переславль-Залесский ОД-155 322 Да
Основным видом деятельности являлось предоставление банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях. Портфель выданных гарантий составлял около 9 млрд рублей и превысил размер собственных средств более чем в 7 раз. Систематическое занижение кредитных рисков по предоставленным банковским гарантиям. Проведение сомнительных транзитных операций.

 

Если заметили в тексте опечатку, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter