Эксперты Банка России продолжают пополнять список критериев, с помощью которых оценивается реальное состояние каждого банка. Теперь к уже действующим критериям добавлены 2 пункта, риск концентрации и процентный риск. Таким образом, российский регулятор постепенно подводит оценки банковского сектора под международные принципы, закрепленные в документах Базельского комитета. Эту работу ЦБ активизировал еще в апреле 2008 года, когда в условиях глобального финансового кризиса многие игроки финансового рынка оказались замешены в теневых схемах.
Уже в следующее году Банк России начнет применять эти два новых критерия для оценки реального финансового состояния банков. Процентные риски начнут оцениваться с июля 2016 года, с этого же дня регулятор станет оценивать риски концентрации капиталов во время проведения той или иной финансовой операции. Однако данные критерии на первом этапе будут применяться только к тем игрокам, чей общий объем активов не менее 500 млрд. рублей.
На втором этапе, с февраля 2017 года, эти критерии станут применяться и по отношению ко всем коммерческим банкам. Кроме этого, ЦБ ввел новые границы для оценки уровня достаточности капиталов банка. Эксперты могут дать свои оценки нововведениям до конца декабря этого года, следует из сообщения регулятора.