По величине активов «Каспий» занимает
восемьсот пятьдесят шестое место в банковской системе России, и не участвует в
системе страхования вкладов. Центробанк свое решение об отзыве лицензий
объяснил выявленными фактами нарушения федеральных законов, которые регулируют банковскую деятельность и нормативных актов Банка РФ.
По данным регулятора, "Каспий" проводил сомнительные операции в крупных объемах с наличными денежными средствами. За 2013 год общий объем таких операций составил более пятисот пятидесяти миллионов рублей. Руководители кредитной организации не предприняли никаких мер по нормализации деятельности банка.
Кроме того, "Каспий" проводил высокорискованную кредитную политику, не создавая при этом адекватные принятым рискам резервы на возможные потери. Банк, также не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
С сегодняшнего дня, 17 апреля, в финансовой организации назначена временная администрация.