В середине текущей недели Банк России произвел очередную расчистку банковского сектора. Теперь были лишены лицензии столичный ТрастКапиталБанк, петербургский СтройКомБанк и екатеринбургский Плато-банк. Игрок из Екатеринбурга систематически нарушал банковское федеральное законодательство и нормативную базу ЦБ. Кредитная организация проводила такую финансовую политику, что в результате были израсходованы все минимальные резервы. При этом банк не подал заявку на изменение своего финансового статуса с банка на небанковскую кредитную организацию. Плато-банк был организован в 1992 году и с 2005 года входил в Уральский банковский союз. Структура занимала 593-ю позицию в рейтинге банков и являлась участником схемы депозитного страхования.
Два других игрока, ТрастКапиталБанк и СтройКомБанк, помимо нарушений в сфере банковского права, занимались, по данным регулятора, легализацией доходов, полученных незаконным путем.
Кроме этого, СтройКомБанк был замешан и в так называемых транзитных операциях. Речь идет о распространенной схеме вывода капиталов из страны. Банк был посредником между отправителями и получателями средств, которые затем направлялись на финансирование терроризма иэкстремизма. ТрастКапитал Банк, помимо легализации незаконных доходов и проведения транзитных схем, систематически искажал отчетность по всем своим финансовым операциям перед предоставлением ее в Банк России. Во всех банках, лишенных лицензии, введена временная администрация, а полномочия бывшего топ-менеджмента приостановлены.
ТрастКапиталБанк занимал 647-ю позицию в рейтинге банков страны, а СтройКомБанк - 646-ю.