По состоянию на 13.12.2019 г. Центральный Банк отозвал 30 лицензий на осуществление банковской деятельности. Какие банки лишили лицензии сегодня смотрим в таближе ниже, данные за сегодня обновляются в течении дня.
Статистика отзывов лицензий по месяцам:
Участники системы страхования вкладов
| Дата | Банк | Полное название | Лицензия | Регион | Приказ | ТОП по активам | Участник АСВ |
| 13.12.2019 | Кранбанк | Акционерное общество «Кранбанк» | 2271 | Иваново | ОД-2850 | 204 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: представление некорректной информации. Проводение операцийи, имеющие признаки вывода активов. Занижал величины необходимых к формированию резервов. В ходе инспекционной проверки выявилено обесценение значительной части активов. Осуществлял крупные платежи, имеющие признаки вывода активов, по заключенным арендным договорам. Условия указанных сделок носили нерыночный характер и обязывали кредитную организацию совершать предварительные платежи, в несколько раз превышающие стоимость арендуемых объектов недвижимости. | |||||||
| 13.12.2019 | Невский банк | Публичное акционерное общество «Невский народный банк» | 1068 | Санкт-Петербург | ОД-2848 | 317 | Да |
| Полная утрата собственных средств (капитала) вследствие хищения значительной части активов. В первой декаде декабря т.г. неустановленными лицами похищены наличность и ценные бумаги на общую сумму более 3,0 млрд рублей. Сформированы необходимые резервы на возможные потери по фактически отсутствующим активам, что привело к полной утрате собственных средств (капитала). | |||||||
| 29.11.2019 | Осколбанк | Общество с ограниченной ответственностью Старооскольский коммерческий Агропромбанк ООО «Осколбанк» | 1050 | Старый Оскол | ОД-2730 | 332 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и не направляла сведения о них в уполномоченный орган. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов. Проводение сомнительных транзитных операций повышенного риска, направленных на оптимизацию налогообложения. | |||||||
| 22.11.2019 | РНКО «ВЕСТ | Общество с ограниченной ответственностью «Расчетная небанковская кредитная организация «ВЕСТ» | 2605-К | Москва | ОД-2672 | 443 | Нет |
| Нарушения законодательства о легализации: не выявляла операции, подлежащие обязательному контролю, и представляла недостоверную информацию. Проводение сомнительных валютно-обменных операций. Основным направлением деятельности являлось проведение валютно-обменных операций. При этом в ходе проведенной Банком России инспекционной проверки в деятельности кредитной организации выявлены многочисленные нарушения порядка работы с наличностью. | |||||||
| 22.11.2019 | Кредпромбанк | Ярославский акционерный «Кредпромбанк» Акционерное общество | 1165 | Ярославль | ОД-2670 | 344 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: недостоверные сведения. Провоение сомнительных транзитных операций, в том числе связанные с выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием. | |||||||
| 15.11.2019 | Кредитинвест | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредитинвест» | 1197 | Кизилюрт | ОД-2609 | 386 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неполная и недостоверная информацию. Проводение сомнительных трансграничных операций. Инспекционная проверка деятельности выявила многочисленные нарушения требований нормативных актов Банка России в области порядка ведения кассовых операций, а также обеспечения информационной безопасности. | |||||||
| 07.11.2019 | Чувашкредитпромбанк | Акционерный коммерческий банк «Чувашкредит- промбанк» | 1280 | Чебоксары | ОД-2565 | 258 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации: неполная и некорректнаяю информация. Сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты. Занижение величины необходимых к формированию резервов на возможные потери. При переоценке достоверной величины капитала и реальных кредитных рисков приводит к значительному (более 35%) снижению размера собственных средств. На балансе образовался значительный объем корпоративных кредитов низкого качества. | |||||||
| 01.11.2019 | Эксперт Банк | Акционерное общество «Эксперт Банк» | 2949 | Омск | ОД-2519 | 209 | Да |
| Нарушение законодательства о легализации: неполная и недостоверная информация. Проводение сомнительных операций, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки. | |||||||
| 12.09.2019 | ГринКомБанк | Акционерное общество «ГринКомБанк» | 1184 | Иркутск | ОД-2098 | 410 | Да |
| В результате судебного решения возникло обязательство по досрочному возврату ранее привлеченного субординированного банковского вклада (депозита). В связи с этим величина собственных средств (капитала) снизилась до уровня ниже размера уставного капитала. Существенную долю (более 55%) в активах составляло непрофильное имущество, в том числе низколиквидные объекты недвижимости, не используемые в основной деятельности. Кроме того, на балансе учитывался кредитный портфель крайне низкого качества — более 90% ссудной задолженности юридических и физических лиц признано безнадежной. | |||||||
| 29.07.2019 | Ассоциация | Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» | 732 | Нижний Новгород | ОД-758 | 170 | Да |
| Установлен факт отсутствия на счетах, открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. Согласно представленной отчетности капитал полностью утрачен. | |||||||
| 26.07.2019 | РАМ Банк | «РАМ Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) | 3480 | Москва | ОД-1743 | 296 | Да |
| Кредитный портфель характеризовался крайне низкой диверсифицированностью и был представлен крупными ссудами, выданными узкому кругу компаний, занимающихся торговлей зерновыми культурами. На балансе образовался значительный объем низкокачественной ссудной задолженности и непрофильных активов в виде зерна, ранее учитывавшегося в качестве обеспечения. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 19.07.2019 | КБ «Жилкредит» | Жилищно-кредитный коммерческий банк «ЖИЛКРЕДИТ» (Общество с ограниченной ответственностью) | 1736 | Москва | ОД-1672 | 420 | Да |
| Неспособноть своевременно исполнять обязательства перед кредиторами в связи с потерей ликвидности, вызванной взысканием крупной суммы денежных средств в рамках исполнения судебного решения. Указанные расходы также привели к значительному (более 35%) снижению капитала. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 12.07.2019 | АКБ «НБВК» | Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Банк Взаимного Кредита» (Акционерное общество) | 3214 | Москва | ОД-1627 | 411 | Нет |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 12.07.2019 | НКО «Частный РКЦ» | Акционерное общество Небанковская кредитная организация «Частный расчетно-кассовый центр» | 3420-К | Москва | ОД-1624 | 464 | Нет |
| Размер собственных средств (капитала) ниже минимальной величины 90 млн. рублей. | |||||||
| 12.07.2019 | НКО «21 ВЕК» | Небанковская кредитная организация «21 ВЕК» (Общество с ограниченной ответственностью) | 3309-К | Санкт-Петербург | ОД-1622 | 463 | Нет |
| На протяжении длительного времени существенный спад деловой активности. Размер собственных средств (капитала) ниже минимальной величины 90 млн. рублей. | |||||||
| 06.06.2019 | Прайм Финанс | Банк «Прайм Финанс» (Акционерное общество) | 2758 | Санкт-Петербург | ОД-1302 | 366 | Да |
| Полностью утратил собственные средства вследствие выявленной недостачи денежных средств в кассе в размере более 268 млн рублей. Осуществление «схемных» операций по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов. | |||||||
| 06.06.2019 | Взаимодействие | Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Взаимодействие» | 1704 | Новосибирск | ОД-1300 | 444 | Да |
| Завышение стоимости имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Переоценка стоимости активов привела к значительному (более 40%) снижению капитала. Несвоевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками в связи с потерей ликвидности. На балансе образовался значительный объем непрофильных низколиквидных активов, преимущественно представленных объектами нежилой недвижимости, в том числе имеющими обременение. | |||||||
| 31.05.2019 | Кемсоцинбанк | Акционерное общество «Кемеровский социально-инновационный банк» | 96 | Кемерово | ОД-1224 | 320 | Да |
| Занижение величины резервов и сокрытие реального финансового положения. Переоценка кредитных рисков приводит к полной утрате капитала; «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; Раздробленная структура собственности с признаками номинального владения акциями в интересах третьих лиц. | |||||||
| 26.04.2019 | Холдинвестбанк | Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Холдинвестбанк» | 2837 | Новоивановское | ОД-959 | 421 | Да |
| Нарушения законодательтва о легализации: неполная и некорректная информацию. Проводение сомнительных транзитных операций. Ссуществление «схемных» операций по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов. Занижение величины необходимых к формированию резервов. «Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 17.04.2019 | ТРОЙКА-Д БАНК | Акционерное общество АБ «ТРОЙКА-Д БАНК» | 3431 | Москва | ОД-861 | 185 | Да |
| Нарушения законодательтва о легализации: не своевременное представление информации. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов, а также завышение стоимости имущества. «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 12.04.2019 | АСПЕКТ | Акционерное общество АБ «АСПЕКТ» | 608 | Москва | ОД-809 | 343 | Да |
| Нарушения законодательтва о легализации в части представления неполной и некорректной информации. Проводение сомнительных операций с наличной иностранной валютой, а также транзитные операции, существенная часть которых была связана с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. | |||||||
| 05.04.2019 | КБ «ИВАНОВО» | Акционерное общество коммерческий банк «ИВАНОВО» | 1763 | Иваново | ОД-761 | 294 | Да |
| Нарушения законодательтва о легализации в части представления неполной и недостоверной информации. Систематическое занижение величины необходимых к формированию резервов, а также завышение стоимости имущества. Переоценка рисков и стоимости имущества приводит к значительному (более 30%) снижению капитала. «Схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; Ранее трижды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 28.03.2019 | Международный расчетный банк | Коммерческий банк «Международный расчетный банк» ООО | 3028 | Москва | ОД-682 | 389 | Нет |
| Специализировалось на осуществлении валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. В значительной степени был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличной иностранной валютой, а также транзитных операций. Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности информации. | |||||||
| 14.03.2019 | РТС-Банк | Акционерное общество «Банк развития технологий и сбережений» | 3401 | Тольятти | ОД-512 | 332 | Да |
| Бизнес-модель носила кэптивный характер. Основным видом деятельности являлось кредитование компаний с целью финансирования ряда строительных проектов. Возникшие трудности в реализации указанных проектов привели к формированию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов — более 60% кредитного портфеля сформированы проблемной и безнадежной ссудной задолженностью. Переоценка кредитного риска выявила значительное (около 40%) снижение размера собственных средств (капитала). Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 07.03.2019 | РОСКОМСНАББАНК | РОСКОМСНАББАНК (публичное акционерное общество) | 1398 | Уфа | ОД-474 | 132 | Да |
| Ключевым направлением деятельности являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам. Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения. Объем кредитования строительных проектов превысил размер капитала более чем в 3 раза. Недобросовестные действия руководства направленные на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды». Прием денежных средств физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юридического лица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физическими лицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения. Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности. На балансе образовался значительный объем проблемных активов. Систематическое занижение величины принимаемого кредитного риска. Полная утрата собственных средств (капитала) при переоценке кредитного риска по ссудной задолженности. | |||||||
| 01.03.2019 | Жилстройбанк | Акционерное общество «Коммерческий банк жилищного строительства» | 2769 | Москва | ОД-442 | 456 | Нет |
| Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации. | |||||||
| 15.02.2019 | АРБ-ИНКАСС | Небанковская кредитная организация Общество с ограниченной ответственностью «АРБ-ИНКАСС» | 3353-К | Москва | ОД-308 | 482 | Нет |
| Основным видом деятельности являлась инкассация наличных денежных средств. Сокращение спроса клиентов на инкассаторские услуги привело к существенному ухудшению финансового положения. По итогам января 2019 года произошло уменьшение величины собственных средств (капитала) до уровня ниже размера уставного капитала. | |||||||
| 30.01.2019 | РАДИОТЕХБАНК | Публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк «РАДИОТЕХБАНК» | 1166 | Нижний Новгород | ОД-209 | 276 | Да |
| Нарушения законодательства о легализации в части необходимости своевременного выявления операций, и представления полной и достоверной информации. Проведение сомнительных транзитных операций. Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. | |||||||
| 30.01.2019 | Камчаткомагропромбанк | Акционерный Камчатский Коммерческий Агропромбанк публичное акционерное общество | 545 | Петропавловск-Камчатский | ОД-207 | 297 | Да |
| Кредитование юридических и физических лиц, в том числе связанных с банком. Более 70% кредитного портфеля сформировано сомнительной и проблемной ссудной задолженностью. Систематическое занижение величины принимаемого кредитного риска. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала). | |||||||
| 25.01.2019 | Еврокапитал-Альянс | Коммерческий банк «Еврокапитал-Альянс» (общество с ограниченной ответственностью) | 2672 | Переславль-Залесский | ОД-155 | 322 | Да |
| Основным видом деятельности являлось предоставление банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях. Портфель выданных гарантий составлял около 9 млрд рублей и превысил размер собственных средств более чем в 7 раз. Систематическое занижение кредитных рисков по предоставленным банковским гарантиям. Проведение сомнительных транзитных операций. | |||||||