Распечатать

Банки лишенные лицензии в 2018 году

По состоянию на 21.12.2018 г. Центральный Банк отозвал 66 лицензий на осуществление банковской деятельности. Какие банки лишили лицензии сегодня смотрим в таближе ниже, данные за сегодня обновляются в течении дня.

Список 2019 года размещен здесь.

  • у банков - 63
  • у НКО - 3

Статистика отзывов лицензий по месяцам:

  • Январь 2018 - 2
  • Февраль 2018 - 6
  • Март 2018 - 6
  • Апрель 2018 - 8
  • Май 2018 - 3
  • Июнь 2018 - 5
  • Июль 2018 - 5
  • Август 2018 - 6
  • Сентябрь 2018 - 4
  • Октябрь 2018 - 9
  • Ноябрь 2018 - 6
  • Декабрь 2018 - 6

Участники системы страхования вкладов

  • Да - 57
  • Нет - 9

У каких банков отозвали лицензию в 2018 году обновляемый список

Дата Банк Полное название Лицензия Регион Приказ ТОП по активам Участник АСВ
21.12.2018 РУССОБАНК Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (акционерное общество) 2313 Москва ОД-3271 268 Да
Нарушения законодательства о легализации в части выявления и представления информации. Проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж.
21.12.2018 Донхлеббанк Публичное Акционерное Общество «Донхлеббанк» 2285 Ростов-на-Дону ОД-3269 298 Да
Ключевым направлением деятельности являлось финансирование строительных проектов группы компаний, принадлежащих его основному собственнику. В связи с возникшими трудностями в реализации ряда указанных проектов на балансе образовался значительный объем проблемных активов. Корректировка показателей деятельности на сумму недосозданных резервов выявила значительное снижение собственных средств (капитала). На протяжении 2018 года допускал нарушения требований законодательства о легализации в части своевременного выявления операций и представления полной и достоверной информации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
14.12.2018 РУНЭТБАНК Акционерное общество «РУНЭТБАНК» 2829 Москва ОД-3205 468 Да
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
06.12.2018 Си Ди Би БАНК Акционерное общество «Си Ди Би БАНК» 3339 Краснодар ОД-3128 469 Да
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
06.12.2018 Экономикс-Банк Коммерческий банк «Экономикс-Банк» (общество с ограниченной ответственностью) 2136 Москва ОД-3127 424 Да
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
06.12.2018 Златкомбанк Акционерное общество коммерческий банк «Златкомбанк» 568 Москва ОД-3125 405 Да
Систематическо занижение кредитных рисков. Нарушение законодательства о легализации в части своевременности направления, полноты и корректности представленных сведений. Проведение сомнительных транзитных операций, а также операций направленных на вывод денежных средств за рубеж и/или их обналичивание. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
23.11.2018 Первомайский Банк «Первомайский» (публичное акционерное общество) 518 Краснодар ОД-3035 204 Да
40% кредитного портфеля сформировано низкокачественной ссудной задолженностью. Систематически занижение кредитного риска. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Нарушения законодательства о легализации в части своевременности направления и корректности представленных ведений. Проводились сомнительные транзитные операции. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
23.11.2018 Русский ипотечный банк Коммерческий банк «Русский ипотечный банк» (общество с ограниченной ответственностью) 1968 Москва ОД-3033 179 Да
Нарушения законодательства о легализации в части обязанности по выявлению операций. Проведение сомнительных транзитных операций. В ноябре 2018 года в связи с оттоком значительной части клиентской базы (порядка 50% средств юридических лиц) произошло резкое ухудшение финансового состояния, связанное с острым дефицитом ликвидности. По этой причине банк оказался не способен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами.
14.11.2018 РАКБ «МОСКВА» Региональный Акционерный Коммерческий Банк «МОСКВА» (публичное акционерное общество) 1661 Москва ОД-2955 431 Да
Нарушения законодательства о легализации в части корректности направлявшихся сведений. Во II квартале 2018 года объем сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.
14.11.2018 УМ-Банк Общество с ограниченной ответственностью «УМ-Банк» 1441 Москва ОД-2953 293 Да
Cистематическое занижение принимаемого кредитного риска. Осуществляление непрозрачных для надзорного органа операций, направленных на искусственное поддержание величины капитала. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов.
07.11.2018 Банк Инноваций и Развития Акционерное Общество Банк Инноваций и Развития 2647 Москва ОД-2902 286 Да
Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности сведений. Проведение сомнительных транзитных операций. Значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции повышенного риска, в основном связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
07.11.2018 Агросоюз Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Агросоюз» 1459 Москва ОД-2900 198 Да
Значительный объем проблемных активов. Для формального соблюдения пруденциальных норм осуществлялись «схемные» операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств (капитала). В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственным участником в течение 2018 года 9 раз оказывалась финансовая помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка. Отсутствия в кассе крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала). Предоставление кассовых документов, имеющие признаки фальсификации, оказание противодействия проведению инспекционной проверки. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
31.10.2018 Банк МБСП Международный банк Санкт-Петербурга (Акционерное общество) 197 Санкт-Петербург ОД-2851 116 Да
Использование рискованной бизнес-модели, в результате чего на балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные (притворные) требования к компаниям-нерезидентам. Доформирование резервов, выявило полную утрату собственных средств (капитала). Ранее вводились ограничения на привлечение денежных средств населения. Выявлен значительный дисбаланс между стоимостью активов и обязательств, составивший более 15,5 млрд рублей.
31.10.2018 ИНКАРОБАНК Акционерный Коммерческий Банк «ИНКАРОБАНК» (Акционерное Общество) 2696 Москва ОД-2849 340 Да
Более половины выданных ссуд характеризовались сомнительным качеством. Переоценка кредитного риска выявила значительное снижение размера собственных средств (практически в 2 раза). Систематически осуществлялись непрозрачные (схемные) операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц. Также оказывалось противодействие проведению инспекционной проверки.
25.10.2018 СОЮЗНЫЙ Коммерческий банк «СОЮЗНЫЙ» (общество с ограниченной ответственностью) 3236 Москва ОД-2717 239 Да
Ключевым направлением бизнес-модели являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. При этом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска. Нарушения законодательства о легализации в части полноты и достоверности сведений. В III квартале текущего года проводились высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями. Ранее вводилось ограничение на привлечение денежных средств населения.
25.10.2018 Уралтрансбанк Публичное акционерное общество «Уральский Транспортный банк» 812 Екатеринбург ОД-2785 196 Да
Переоценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка, несоблюдение обязательных нормативов и, как следствие, наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Дальнейшее ухудшение качества активов привело к полной утрате собственных средств (капитала). Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
19.10.2018 РИАЛ-КРЕДИТ Коммерческий банк «РИАЛ-КРЕДИТ» (общество с ограниченной ответственностью) 3393 Москва ОД-2717 417 Нет
Ключевым направлением бизнес-модели являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных. Нарушения законодательства о легализации: части полноты и достоверности сведений. В III квартале текущего года в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств.
19.10.2018 ВостСибтранскомбанк Акционерное общество «Восточно-Сибирский транспортный коммерческий банк» 2731 Иркутск ОД-2715 305 Да
Незначительный запас собственных средств (капитала) и фактического отсутствия источников их увеличения для покрытия убытков. На протяжении длительного периода времени проводились «схемные» и непрозрачные сделки, направленные на поддержание размера собственных средств (капитала) и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. Осуществлялись «фиктивные» операции, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и вывод высоколиквидных активов в размере более 130,0 млн рублей с ущербом для кредиторов и вкладчиков. Формирование необходимых резервов по фактически отсутствующим активам выявило утрату капитала банка на 98% и снижение нормативов достаточности собственных средств кредитной организации до критических значений. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств населения.
12.10.2018 ПИР Банк Общество с ограниченной ответственностью Банк промышленно-инвестиционных расчетов 2655 Москва ОД-2646 296 Да
Проведение транзитных сомнительных операций. Ранее, дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств населения.
05.10.2018 АО КБ «Флора-Москва» Акционерное общество коммерческий банк «Флора-Москва» 533 Москва ОД-2588 450 Да
Нарушения законодательства о легализации: не полные и не достоверные сведения. Проведение транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. 6 раз в течение последних 12 месяцев применялись меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения.
05.10.2018 АО «АКБ «КОР» Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «КОР» 2148 Волгоград ОД-2586 390 Да
В значительной степени ориентирован на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, составляла порядка 50% кредитного портфеля. Нарушения законодательства о легализации: не полные и не достоверные сведения. Во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых сомнительных транзитных операций.
28.09.2018 АО КБ «БТФ» Акционерное общество «Банк торгового финансирования» 1982 Москва ОД-2533 292 Да
В значительной степени был ориентирован на обслуживание интересов его акционеров и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, составляла порядка 45% от кредитного портфеля. Кредитование данных заемщиков привело к образованию на балансе значительного объема неработающих активов, включая недвижимое имущество, учтенное по завышенной стоимости. Переоценка стоимости объектов недвижимости выявила существенное ухудшение финансовых показателей. Систематически проводились непрозрачные сделки, направленные на сокрытие реального объема принимаемых кредитных рисков и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
21.09.2018 Гранд Инвест Банк Акционерное общество «Гранд Инвест Банк» 3053 Москва ОД-2477 335 Да
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
21.09.2018 Михайловский ПЖСБ Акционерное общество коммерческий банк «Михайловский Промжилстройбанк» 2961 Михайловка ОД-2476 458 Да
Прекращение деятельности в порядке добровольной ликвидации.
17.09.2018 Аксонбанк Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Аксонбанк» 680 Кострома ОД-2423 285 Да
Основным направлением деятельности являлось финансирование оптово-розничных организаций, связанных с бизнесом его собственника. В настоящее время ссудной задолженностью указанных компаний сформировано порядка 80% корпоративного кредитного портфеля, что, принимая во внимание характер экономических взаимоотношений с кредитной организацией, привело к образованию на балансе значительной доли активов сомнительного качества. При этом фактически единственным источником фондирования указанных вложений кредитной организации являлись привлеченные от населения денежные средства. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно (7 раз в течение последних 12 месяцев) применялись надзорные меры, в том числе дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
31.08.2018 К2 Банк К2 Банк (Акционерное общество) 2851 Черкесск ОД-2276 349 Нет
Бизнес-модель концентрировалась на предоставлении банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях. Портфель выданных гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил 9,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств более чем в 5 раз. При этом банк некорректно отражал в учете расходы на общую сумму порядка 400 млн рублей, связанные с оплатой посреднических услуг по привлечению принципалов, что привело к искажению финансового результата его деятельности. Переоценка активов выявила значительное сокращение размера собственных средств (капитала) и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
24.08.2018 Центрально-Европейский Банк Коммерческий Банк «Центрально-Европейский Банк» (общество с ограниченной ответственностью) 2670 Москва ОД-2214 322 Да
Портфель выданных банковских гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил более 6,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств в 9 раз. Существенный рост убытков текущего года, связанных с исполнением обязательств по предоставленным гарантиям, в том числе в судебном порядке. Значительный объем активов низкого качества, переоценка которого выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка и наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
17.08.2018 Московский Вексельный Банк Акционерный Коммерческий Банк «Московский Вексельный Банк» (Акционерное Общество) 2697 Москва ОД-2149 419 Да
Систематическое проведение операций, направленных на сокрытие реального финансового положения. На балансе образовался значительный объем активов сомнительного качества. Переоценка стоимости указанных активов выявило ухудшение финансовых показателей, свидетельствующее о наличии в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применялись меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение вкладов населения.
10.08.2018 РНКО «ИРЦ» Расчетная небанковская кредитная организация «Инновационный расчетный центр» Акционерное общество 3447-К Москва ОД-2077 503 Нет
Деятельность на протяжении длительного времени являлась убыточной в связи с неэффективностью бизнес-модели. В результате доначисления резервов по образовавшейся на балансе проблемной дебиторской задолженности произошло существенное снижение размера собственных средств (капитала).
03.08.2018 НОВОЕ ВРЕМЯ Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Общество с ограниченной ответственностью) 3492 Москва ОД-2026 429 Да
Лицензия аннулирована в связи с решением о прекращении деятельности в порядке добровольной ликвидации.
03.08.2018 Новый Промышленный Банк Акционерное общество «Новый Промышленный Банк» 930 Москва ОД-2023 441 Нет
Использование рискованной бизнес-модели, формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Проводились «схемные» операции с участием собственников, целью которых являлось сокрытие реального финансового положения при формальном соблюдении установленных пруденциальных норм. Проведение сомнительных транзитных операций.
20.07.2018 ЮРБ Общество с ограниченной ответственностью «Южный региональный банк» 3015 Ростов-на-Дону ОД-1830 487 Да
На протяжении длительного времени деятельность характеризовалась существенным спадом деловой активности и оттоком клиентской базы на фоне негативной деловой репутации руководства. Неадекватная оценка рисков. Нарушение законодательства о легализации. Ранее вводилось ограничение на привлечение вкладов населения.
20.07.2018 Тагилбанк Акционерное общество «Тагилбанк» 1635 Нижний Тагил ОД-1828 409 Да
На протяжении длительного времени являлась убыточной ввиду низкой эффективности использовавшейся бизнес-модели. Наличие на балансе имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. Переоценка активов выявила ухудшение финансовых показателей. Ранее применялись ограничение на привлечение вкладов населения.
11.07.2018 ГАЗБАНК Акционерное общество Коммерческий Банк «ГАЗБАНК» 2316 Самара ОД-1740 134 Да
Систематическое проведение операций, направленных на сокрытие реального финансового положения и уклонение от адекватной оценке рисков, на балансе образовался значительный объем проблемных активов. Нарушение законодательства о легализации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
05.07.2018 Таатта Акционерное общество Банк «Таатта» 1249 Якутск ОД-1683 220 Да
Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Осуществлял «схемные» операции и сделки, направленные на искусственное поддержание размера капитала в целях формального соблюдения пруденциальных норм деятельности.
03.07.2018 Советский Акционерное общество Банк «Советский» 558 Санкт-Петербург ОД-1654 111 Да
Значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
27.06.2018 РУБЛЕВ Акционерное общество Коммерческий Банк «РУБЛЕВ» 3098 Москва ОД-1594 176 Да
Размещение средств в активы неудовлетворительного качества. Переоценка резервов привела к полной утрате собственных средств (капитала). Ранее 1 раз вводился запрет на привлечение вкладов населения.
22.06.2018 Мосуралбанк Московско-Уральский акционерный коммерческий банк (акционерное общество) 2468 Москва ОД-1555 269 Да
Бизнес-модель носила выраженный кэптивный характер и была ориентирована на обслуживание интересов акционеров и аффилированных лиц. Кредитование и осуществление сделок с лицами, связанными с бенефициарами, привело к образованию на балансе значительного объема проблемных активов. Cущественно недостоверная отчетность, скрывавшая наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
15.06.2018 Банк Воронеж Акционерное общество «Банк Воронеж» 654 Воронеж ОД-1480 211 Да
Проведение «схемных» операций по замещению активов с целью сокрытия своего реального финансового положения и формального соблюдения пруденциальных норм деятельности. В июне 2018 г. осуществлены сделки с имуществом, направленные на вывод активов. Проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности.
06.06.2018 Русский Национальный Банк Общество с ограниченной ответственностью «Русский Национальный Банк» 469 Ростов-на-Дону ОД-1434 339 Да
Ориентирован на обслуживание интересов его собственников. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на ее балансе значительного объема проблемных активов, включая имущество, учтенное по завышенной стоимости. Систематически проводились непрозрачные сделки, направленные на камуфлирование принимаемых кредитных рисков. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
01.06.2018 БУМ-БАНК Коммерческий банк «БУМ-БАНК» (общество с ограниченной ответственностью) 1137 Нальчик ОД-1374 380 Да
Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование физических лиц, привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы кредитной организации составляли привлеченные от населения денежные средства. Нарушения законодательства о легализации: некорректностые сведения. Во втором полугодии 2017 года банк проведение сомнительных транзитных операций. Ранее один раз вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
25.05.2018 ПАО «О.К. Банк» Публичное акционерное общество «Объединенный Кредитный Банк» 1118 Ярославль ОД-1328 200 Да
Систематическое проведение «схемных» операций по трансформации активов, направленных на сокрытие реального финансового положения банка, на балансе образовался значительный объем активов сомнительного характера. В мае текущего 2018 года осуществлены сделки с ценными бумагами, конечной целью которых являлся вывод значительной части ликвидных активов. Ранее дважды вводились ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения.
25.05.2018 Уссури Акционерное общество Банк «Уссури» 596 Хабаровск ОД-1326 275 Да
Образование на балансе имущества, учтенного по завышенной стоимости. Переоценка стоимости активов выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Оуществлялись «схемные» сделки с проблемной ссудной задолженностью, направленные на искусственное поддержание необходимого уровня капитала и формальное соблюдение пруденциальных норм деятельности. Нарушения законодательства о легализации: некорректные сведения, а также нарущуние идентификации клиентов и их бенефициарных владельцев. Ранее один раз вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
18.05.2018 АКБ «Акцент» Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Акцент» 696 Орск ОД-1249 465 Да
Использование крайне рискованной бизнес-модели, что привело к формированию значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала). Осуществлялись «схемные» операции с участием собственников, направленные на искусственное поддержание размера собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: некорректностные сведения. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
26.04.2018 АКБ «Новый Кредитный Союз» Коммерческий Банк «Новый Кредитный Союз» (акционерное общество) 3139 Москва ОД-1079 437 Да
Нарушения законодательства о легализации: неполные и недостоверные сведения. Правила внутреннего контроля не соответствовали установленным требованиям. Факты неотражения в отчетности проводимых валютно-обменных операций. Установлены непрозрачные с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные либо не имеющие очевидного экономического смысла.
26.04.2018 АКБ «ЭЛЬБИН» Акционерный коммерческий Банк «ЭЛЬБИН» (акционерное общество) 2267 Махачкала ОД-1077 483 Да
Нарушения законодательства о легализации: неполные и недостоверные сведения. Проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности.
20.04.2018 КБ «РТБК» Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (общество с ограниченной ответственностью) 2842 Москва ОД-1034 215 Да
Был ориентирован на кредитование экономически связанных, а также технических компаний. Ряд заемщиков имел признаки связанности с банком. Недостоверная отчетность. Ранее трижды вводились ограничения на привлечение вкладов.
20.04.2018 ИКБ «ЛОГОС» Общество с ограниченной ответственностью Инновационно-Коммерческий Банк «ЛОГОС» 3233 Москва ОД-1032 514 Да
Нарушения законодательства о легализации: неисполнение обязанностей по выявлению операций и не своевременное предоставление сведений. Осуществление валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности. В 2018 году проведение сомнительных транзитных операций. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов.
16.04.2018 ОФК Банк Публичное акционерное общество Банк «Объединенный финансовый капитал» 2270 Москва ОД-953 127 Да
Ориентирован на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. Финансирование экономически взаимосвязанных предприятий этой отрасли, применяя различные «схемы» в целях формального соблюдения руденциальных норм деятельности. Полная утрата собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: не соблюдение обязанности по выявлению операций, не своевременное и не достоверное предоставление информации. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов.
13.04.2018 НКО «ЛИДЕР» Небанковская кредитная организация акционерное общество «ЛИДЕР» 3304-К Москва ОД-938 488 Нет
Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные сведения. На балансе образовался значительный объем непрофильных активов и невозвратной дебиторской задолженности. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала).
13.04.2018 Конфидэнс Банк Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Конфидэнс Банк» 970 Кострома ОД-936 271 Да
Использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов неудовлетворительного качества. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Нарушения законодательства о легализации: не предоставление сведений, и нарушение идентификации выгодоприобретателей. Проводились сомнительные транзитные операции.
09.04.2018 ВВБ Публичное акционерное общество Банк «ВВБ» 1093 Севастополь ОД-891 179 Да
Образование на балансе значительного объема проблемных активов и имущества, учтенного по завышенной стоимости. В декабре 2017 года оказался неспособен исполнять требования кредиторов. Полная утрата собственных средств (капитала). Нарушения законодательства о легализации: не достоверные сведения.
29.03.2018 УМУТ Общество с ограниченной ответственностью расчетная небанковская кредитная организация «УМУТ» 2435-К Хасавюрт ОД-777 533 Нет
Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные сведения. В IV квартале 2017 года проведение сомнительных транзитных операций.
29.03.2018 Лайтбанк Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Лайт» 3177 Москва ОД-775 425 Да
Использование высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Ранее неоднократно применялись меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения.
29.03.2018 АК Банк Акционерное общество «АктивКапитал Банк» 3006 Самара ОД-773 117 Да
В марте в банке был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Нарушения законодательства о легализации: некорректная информация.
21.03.2018 Телекоммерц Банк Акционерное общество «Телекоммерц Банк» 3380 Тула ОД-695 416 Нет
Нарушения законодательства о легализации: не достоверные сведения. На протяжении 4 квартала 2017 года и 1 квартала 2018 года резкий рост объема проводимых сомнительных транзитных операций, а также сомнительных операций с иностранной валютой. В конце февраля были осуществлены крупные сделки с ценными бумагами, которые носили фиктивный характер и были направлены на масштабный вывод активов.
15.03.2018 Кредит Экспресс Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Кредит Экспресс» 3186 Ростов-на-Дону ОД-629 372 Да
Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные данные. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
02.03.2018 Алжан Коммерческий банк «Алжан» Общество с ограниченной ответственностью 2491 Махачкала ОД-539 517 Нет
Во второй половине февраля 2018 года были проведены крупные сделки, направленные на замещение значительной части активов, которые привели к потере ликвидности и неспособности банка своевременно исполнять обязательства перед кредиторами. Нарушения законодательства о легализации: неполные и некорректные данные. Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов.
20.02.2018 Мастер-Капитал Акционерный Коммерческий Банк «Мастер-Капитал» (открытое акционерное общество) 3011 Москва ОД-425 302 Да
Деятельность банка была ориентирована на обслуживание интересов его собственника. Кредитование заемщиков, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами, привело к образованию на балансе банка значительного объема проблемных активов. Переоценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка.
15.02.2018 УралКапиталБанк Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Уральский капитал» 2519 Уфа ОД-372 225 Да
Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с бизнесом собственника. Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков показала существенное снижение размера собственных средств (капитала). Неоднократное применение мер надзорного реагирования, в том числе ограничения на привлечение вкладов населения.
09.02.2018 КБ «ФПК» Коммерческий банк «Финансово-промышленный капитал» (общество с ограниченной ответственностью) 3295 Москва ОД-320 297 Да
Нарушения законодательства о легализации: недостоверные и неполные данные. Признаки проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности.
06.02.2018 Банк СБРР Сибирский банк реконструкции и развития (общество с ограниченной ответственностью) 1284 Тюмень ОД-280 322 Да
Резкое ухудшение финансового положения в связи с осуществлением в последней декаде января крупных сделок с ценными бумагами, направленных на замену ликвидных активов заведомо безнадежными. Пропажа из кассы значительной суммы денежных средств. Доначисление резервов выявило полную утрату собственных средств (капитала). В настоящее время банк фактически прекратил работу. Проведение сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.
02.02.2018 Расчетно-Кредитный Банк Общество с ограниченной ответственностью «Расчетно-Кредитный Банк» ООО «РКБ» 103 Москва ОД-242 - Да
Нарушения законодательства о легализации: недостоверные сведения, не выявление операций подлежаших контролю. На протяжении 2016-2017 годов проведение сомнительных транзитных операций.
02.02.2018 ПартнерКапиталБанк «ПартнерКапиталБанк» (Акционерное общество) 635 Москва ОД-240 635 Да
Размещение денежных средств в высокорискованные активы, вследствие чего на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемной задолженности. Осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от формирования резервов. Нарушения законодательства о легализации: недостоверная информация. Во второй половине 2017 года активно проводились сомнительные транзитные операции. Ранее дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения.
25.01.2018 Стар Альянс Коммерческий Банк «Стар Альянс» (Общество с ограниченной ответственностью) 3433 Москва ОД-141 536 Нет
Нарушения законодательства о легализации: идентификации клиентов, не полные и не достоверные сведения. Установлены факты проведения «теневых» валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности.
19.01.2018 АлтайБизнес-Банк Акционерный Коммерческий Банк «АлтайБизнес-Банк» (Акционерное общество) 2388 Барнаул ОД-83 512 Да
Использование рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний, связанных с руководством кредитной организации. Формирование на балансе значительного объема активов низкого качества. Переоценка рисков выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) банка. Неоднократное применение мер надзорного реагирования, в том числе дважды ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения.

 

Источник: 1eb.ru

Вернуться назад